sexta-feira, 24 de junho de 2011

Redução de Custos - Gestão de Caixa


Gestão de caixa e controle de custos é crucial para qualquer negócio. Pode haver momentos em que você realmente tem que cortar custos, seja porque eles são excessivos, ou porque a sua empresa está passando por um ciclo de baixa.  




As seguintes idéias são oferecidas como sugestões, e muitos deles, ao invés de ser um tempo de ações de redução de custos, podem tornar-se parte de sua estratégia em curso de controle de custos.


Aperfeiçoar a função do Tesouro

Gestão de caixa é, essencialmente, em fazer o melhor uso do dinheiro que está disponível. Pode haver custos de oportunidade e trade-offs a considerar. Por exemplo, os fundos excedentes poderiam ser investidos em títulos de curto prazo negociáveis, ou um saldo de caixa poderia ser mantido para aproveitar descontos em dinheiro para pagamentos aos fornecedores imediatos. Haverá oportunidades para a expansão ou crescimento que vai exigir uma quantidade substancial de dinheiro. Estas considerações irão variar de uma empresa para outra. 

A magnitude da função de gestão de caixa também irá variar entre as empresas. Uma pequena empresa pode operar com apenas uma conta bancária, enquanto que uma grande empresa pode ter várias contas, incluindo uma conta de folha de pagamento em separado, as contas de coleções, e contas de desembolsos. Se mais de um local está envolvida, pode haver contas bancárias distintas em cada local. Neste caso, pode ser útil ter um arranjo para "varrer" os saldos de contas diferentes e consolidá-los em uma conta central, a fim de investir os excedentes dos depósitos à ordem ou outros investimentos de curto prazo. 

No entanto, em termos de controle de custos ou de corte, a ênfase está na liquidez - ter dinheiro suficiente disponível, a fim de cumprir as obrigações e manter a empresa solvente. A seguir estão algumas sugestões de formas de racionalização de gestão de caixa:

  • Fechar contas inativas ou consolidar contas com pouca atividade. Isto irá eliminar despesas bancárias desnecessárias e é uma prática um bom controle interno para evitar qualquer utilização indevida de uma conta bancária.
  • Negociar as melhores condições possíveis com os bancos, em termos de encargos e taxas, os juros pagos em contas correntes, os encargos para os descobertos, e juros sobre linhas de crédito.
  • Trabalhar com contas bancárias on line, a acompanhar de perto as transações e saldos.
  • Reconciliar contas bancárias regularmente e acompanhamento das eventuais discrepâncias.
  • Otimizar os pagamentos a fornecedores através da utilização de condições de crédito e pagamentos de agendamento para a data de vencimento (30 dias a partir da data da fatura, por exemplo).
  • Aproveite os descontos pronto pagamento (2% para pagamento no prazo de 10 dias, por exemplo). Isso pode ser um dos trade-offs mencionados acima.  Fechar contas inativas ou consolidar contas com pouca atividade. Isto irá eliminar despesas bancárias desnecessárias e é uma prática um bom controle interno para evitar qualquer utilização indevida de uma conta bancária.

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